Se transferir mil euros os bancos dão alerta de eventual crime

Qualquer transferência acima dos mil euros será sinal de um eventual crime, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. As novas regras europeias obrigam os bancos a fiscalizar “com exatidão” quem transfere e quem recebe sempre que o valor for superior a mil euros.

A partir do dia 25, qualquer transferência que passe dos mil euros será considerada suspeita, avança hoje o Diário de Notícias.

Em causa está a prevenção de crimes como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, em que as transferências são sempre feitas abaixo do ‘valor de alerta’ para passarem despercebidas.

Segundo uma fonte policial que o DN cita sem identificar, é precisamente por esse motivo que o valor indicado é de mil euros, um montante aparentemente baixo: por exemplo, a propina de um mestrado na Universidade do Porto custa (se paga de uma vez) 1001 euros.

“Nos casos de financiamento do terrorismo essas quantias costumam ser mesmo pequenas, de forma a serem mais dificilmente detetáveis pelas autoridades”, complementou a mesma fonte.

A obrigação dos bancos notificarem os reguladores sempre que uma transferência for superior a mil euros deriva de um novo regulamento europeu, aprovado a 20 de maio pela Comissão Europeia.

Segundo as mesmas regras, cabe aos bancos apurarem “com exatidão” toda a informação referente a quem realiza a transferência e a quem a recebe.

Estas normais europeias surgem cerca de quatro meses depois do escândalo ‘SwissLeaks’, em que a filial suíça do banco HSBC terá ajudado centenas de clientes a esconder milhares de milhões de euros em offshores, incluindo 611 pessoas com ligações a Portugal.